О централизованных и распределенных биржах

Всё чаще в чатах читаю обсуждения проблем с централизованными биржами криптовалют. То на популярных площадках ограничивают регистрацию, то администрация явно дает понять, что русским трейдерам они не рады. Надоедливые процессы верификации заставляют нас слать кому-попало свои фото с документами. Ну и, конечно, самое плохое — блокировки счетов, на которых лежат тысячи долларов.

Для такой биржи это, по сути, бесплатные деньги. Когда вы вводите на площадку свой кеш или монеты, они превращаются в обычные цифры в базе данных биржи. Ввели вы настоящие деньги, а получаете цифры — это нужно помнить всегда. Обратно в деньги они превращаются, когда вы выводите их в криптовалюты. А вывести вы их уже не сможете, если ваш счет заблокирован. Фиат или монеты могут остаться на счете такой площадки навсегда.

Если выводите в фиат на банковский счет, эти деньги превращаются в такие же циферки, но в базе банка. Правда эта среда более зарегулирована и традиционно пользуется большим доверием. Но помните, что ничто не мешает банку заблокировать ваши поступления с требованием объяснить происхождение этих средств в рамках борьбы с отмыванием, например.

Идея того, что свободным и надежным в плане процессинга деньгам нужен такой же распределенный способ обмена, возникла довольно давно. Уже сейчас есть различные распределенные биржи. Их называют DeX (Decentralized Exchange). Для меня самая известная такая система — Bitshares. Довольно сложная система, которая подразумевает распределенную биржу, на которой производится обмен токенов и различные шлюзы — серверы, через которые происходит взаимодествие клиентов с рынком, обеспечение залогами ценности обмениваемых токенов и т.д.

К сожалению, пока эта система не пользуется особой популярностью. Вероятно причина кроется в том, что еще не создали такие шлюзы с понятным интерфейсом и доступными сценариями работы с системой для пользователей. Возможно, все большее нарастание проблем у централизованных бирж будет стимулировать интерес трейдеров к таким рынкам.

В мире Ethereum и его токенов организовать обмен гораздо проще. Есть известная площадка: etherdelta. Обмен производится посредством смарт-контракта эфириума. Поскольку все токены и сам эфир работают на одном блокчейне, то здесь не нужна сложная система залогов и обеспечения: вы просто блокируете на контракте часть эфиров с условием, что готовы обменять их по определенной цене, а продавец делает аналогичное со своими токенами. Если происходит сделка, то деньги сразу же переходят на кошельки, а не хранятся у кого-то в виде циферок.

Кстати, создать такую биржу — выполнимая задача даже для одного разработчика. Код контракта биржи не раз опубликован на гитхабе. Так же в видеоуроках по программированию Ethereum-контрактов часто учат разработке на примере создания собственной распределенной биржи. По сути нужно создать/найти код контракта, опубликовать его в блокчейне и создать FrontEnd движок, через который будет организовано взаимодействие трейдеров и биржей.

Естественно, риски имеются. Самый главный: ошибки в коде. Основной риск — это контракт, который получает различные токены, выполняет обмен и отправляет их новым владельцам. При наличии ошибки в контракте, деньги могут зависнуть или уйти не туда. Решается эта проблема тем, что код такой распределенной биржи должен быть обязательно открыт. Код упомянутой площадки есть на гитхабе. Естветственно, публикация кода — это полдела. Нужно, чтобы кто-то проводил аудит. В принципе, сам факт того, что там в открытую крутятся немалые деньги, привлекает внимание экспертов по безопасности и злоумышленников. Еще одно место с потенциальными уязвимостями — ошибки во FrontEnd коде самого сайта. В теории, можно подсунуть не ту транзакцию, которая предполагается. Например, отправить деньги не на контракт биржи, а на кошелек злоумышленника. Это место тоже поддается аудиту. Ну и, конечно же, важнейшее преимущество: ваши деньги хранятся на вашем же кошельке, а переход их на контракты производится, если нужно собственно провести обмен. Закрытие такой биржи не подразумевает, что на ее кошельках и банковских счетах остаются миллионы долларов. Деньги остаются у вас.

Много ли вы знаете централизованных бирж, которые бы открывали свой код и привлекали экспертов? Однако, хомяки пока мучаются и держат свои кровные деньги и огромные объемы торгов на всяких площадках, которые могут «сGOXситься» или под каким-то иным предлогом забрать деньги себе. Думаю, что наступление регуляторов на этот рынок поспособствует развитию TRUSTLESS обмена активов.

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.